量子计算能改变金融服务业吗

2019年10月17日发布

量子计算,一个流行的概念,将改变金融服务业。这项技术自1981年就已存在,但仍处于初期阶段。考虑到它强大的现实世界的应用,潜在的影响远远超过了与当前技术相关的可能性。本文强调了量子计算在金融服务中的可能的使用案例,这些案例可能会促进该行业的增长。

量子计算机利用量子力学的原理进行复杂的计算,使用能够同时存储0或1或两者的量子位或量子位。它们的运行速度是传统电脑的10万倍,存储的数据量也远远超过传统电脑。

在过去几年中,金融服务领域越来越多地受到金融科技、人工智能(AI)、数据分析、区块链和流程自动化等新技术的驱动。可能接管该行业的下一波浪潮是量子计算,预计它将解决该行业面临的各种复杂问题。例如,它可以简化银行确定不同地点atm机的最低现金余额的过程,因为每个atm机的提现水平不同。

金融机构、投资组合经理和对冲基金都有兴趣采用这种技术,因为它可以使分析更加复杂。像DE Shaw、Renaissance Technologies、WorldQuant和Two Sigma这样的对冲基金已经在尝试将量子计算用于定量投资,因为与传统计算机相比,它有助于计算一系列潜在的结果。

可以从量子计算中受益的金融服务领域包括:

  • 投资组合分析:量子计算帮助分组与投资的各种资产相关的不同的数据集,通过确定这些可以如何相互连接和依赖。这消除了关联资产的需要,从而降低了与传统方法相比的投资组合风险。总的来说,它帮助用户根据设定的参数确定最有吸引力的投资组合。巴克莱银行和摩根大通等银行和机构使用量子计算(蒙特卡罗模拟)来加速投资组合优化。
  • 欺诈检测:利用量子力学可以克服与网上转账和支付等银行服务相关的安全漏洞和欺诈的威胁。自动欺诈检测依赖于模式识别,而量子计算可以支持有效的模式识别算法,可以内聚性地处理复杂的统计问题。因此,欺诈可以通过自学习网络自动识别,这也使组织能够发现任何犯罪网络活动。
  • 优化:量子技术可以支持每秒数十亿笔交易,这对经常因高交易量而超载的机构来说是个好消息。此外,随着quantum技术提高效率,基础设施的停机时间将接近于零——可以在没有系统崩溃风险的情况下清除大量事务批。
  • 高频交易(HFT):对金融公司来说,快速执行交易非常重要。这可以通过在复杂的定量买卖策略中应用量子计算来实现。金融公司可以以低风险产生高回报。高频交易涉及一套复杂的算法,在考虑到投资者的投资视野后,这些算法会自动做出买卖决策。交易员可以在几毫秒的时间内做出更快的决定,并获得了比传统对手更大的优势。
  • 分析驱动的客户关系管理(CRM):量子技术有望改善银行和保险行业的客户关系管理。它将提高定位正确客户的准确性,根据购买趋势和偏好根据人口统计。
  • 量子密码:新时代的黑客能够控制远程设备和访问机密数据。用量子密码学加密的金融数据被认为比任何其他类型的数字安全更安全。黑客无法读取以量子形式加密的数据,因为它们通过改变状态而变形,防止了窃听。
  • 量子数据:几乎所有可用的信息都可以用量子计算机即时分析。此外,人工智能和预编程规则促进了自动决策,提高了效率。

这些优势促使巴克莱(Barclays)和摩根大通(JPMorgan Chase)等公司加入了IBM的Q网络(Q Network),这是一个由《财富》500强公司、国家研究实验室和学术机构直接与IBM合作,推动量子计算的发展的合作项目。这些银行聘请了数学家、计算机程序员和物理学家来实现一个里程碑——量子优势——即量子计算机可以比传统计算机更好地执行任务的时刻。

作为该网络的一部分,摩根大通将探索如何利用量子计算进行交易、风险分析和投资组合优化。该公司的技术人员将与IBM的研究人员合作,利用量子系统学习这项技术的未来应用。

目前还存在一些挑战,如连接速度、一致性、低温维护以及相关基础设施建设等,因此该技术尚未充分发挥其潜力。

在我们看来,一个由量子用户、量子计算机开发者和培训机构组成的生态系统对于为量子计算行业创造一个充满活力的未来至关重要。正在进行的量子硬件实验给人们带来了很高的期望。因此,我们相信量子计算机将在量化金融中发挥关键作用。